資産運用に関するコラム一覧

都心「収益マンション」の魅力はこの先も続くのか
～金融マーケットと金融機関の観点から考える～

長らく続く金融緩和により、保有する株式や不動産価値の増加などもあり、日本における資産家層は増加しています。スイスの大手金融機関クレディ・スイスの「グローバル・ウェルス・レポート2022」によると、日本の資産家層（100万ドル以上の資産を持つ成人数）は、336.6万人に達しています（2021年）。さらに、2026年には42％増の479万人になると予想されています。

925坪も土地があるのにお金がない！
相続で資産組替、財産の価値を高めたAさん

土地などの財産を相続した場合、基本的には現金一括での相続税の支払いが発生します。しかし土地の評価額が高いなどさまざまな理由で相続税が発生するのに、相続財産には納税用の現金が足りないこともあるでしょう。本記事では、広大な土地を相続したが現金は少なかったAさんが、資産の組み換えで相続税を支払い、さらに資産の価値を高めた事例を紹介します。

固定資産税の特例制度

私たちの身の回りには、消費税や住民税、所得税といった様々な税金があります。その中でも、不動産を所有されている方にとって、毎年納めなければならない「固定資産税」は、身近な税金の一つです。

小規模企業共済の活用

みなさん「三共済」という言葉をご存じでしょうか？

賃貸経営の実務

資産形成のあり方は人それぞれですが、中でも多くの投資家の皆様が活用しているのが「不動産投資」ではないでしょうか。

失敗しないタイ不動産の底値買い

筆者は、長年外資系投資銀行の国際不動産ファンドで運用の仕事をしていたが、2011年にアーリーリタイアしバンコクに移住して以来、その経験を活かして個人投資家としていくつかのコンドミニアムに投資してきた。

投資の目的を間違えてはいけない

私は長年、個人投資家の投資相談に係る仕事をやってきました。今までに相談を受けた件数は3万件以上で、中には数十億、数百億の資産を持つ富裕層の人達もいました。それらの人達は自分の事業だけでなく、投資で成功した人も多いのですが、投資について言えば、共通する特徴的なことがいくつかあります。その内の一つ、そして最も大事なのが「投資の目的を間違えていない」ということです。投資をするにあたって、最初にやるべきことは「Investment Policy Statement. (IPS)＝投資方針書」を作成することだ、ということはよく言われることですが、実はこのIPSの前にやるべきことがあります。それがそもそも「投資の目的」をどう考えるのかということです。これは投資を始めるにあたって決めておくべき大前提と言ってもいいでしょう。